王宇律师，沈阳刑事辩护纠纷律师，现执业于北京大成（沈阳）律师事务所律师，严格遵守律师职业道德和执业纪律，秉承诚信、谨慎、勤勉、高效的执业理念，受人之托、忠人之事，最大限度地维护当事人的利益。王宇律师从事法律工作多年来，恪尽职守，为当事人提供快捷、优质、高效的法律服务，取得了良好的社会效果，为法制建设尽了绵薄之力;在办案中不畏权贵、据理力争、维权护法，受到当事人和法院的高度认可和评价。

如何保护自己远离洗钱活动

　　1、 不要出租出借自己的身份证件　　出租出借自己的身份证件，可能会产生系列后果：　　 他人借用您的名义从事非法活动　　 可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动　　 可能成为他人金融诈骗活动...

　　1、 不要出租出借自己的身份证件

　　出租出借自己的身份证件，可能会产生系列后果：

　　 他人借用您的名义从事非法活动

　　 可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动

　　 可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

　　 您的诚信状况受到合理怀疑

　　 因他人的不正当行为而致使自己的名誉受损

　　2、 不要出租出借自己的账户

　　金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租出借账户既是对您的权利保护，也是守法公民应尽的义务。

　　3、 不要用自己的账户替他人提现

　　通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

　　4、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

　　即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会为第三方所知悉，同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性，有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引发反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用，降低您金融交易的效率。

　　5、选择安全可靠的金融机构

　　金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗;黑钱;，成为社会公害。

　　一个为您频繁;通融;、违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供了便利，让犯罪的黑手伸进了您的账户。您能放心让他们打理您的血汗钱吗一个为毒贩清洗毒资、为贪官转移资产、为恐怖分子提供融资的非法金融机构。能为您提供诚信服务吗因此，一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。

洗钱行为五种形式

　　洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化、以逃避法律制裁的行为。通俗的说，就是将黑钱清洗为白钱的犯罪行为。洗钱行为可以概括为五种形式。　　其一，利用金融机构。包括：...

　　洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化、以逃避法律制裁的行为。通俗的说，就是将;黑钱;清洗为;白钱;的犯罪行为。洗钱行为可以概括为五种形式。

　　其一，利用金融机构。包括：伪造商业票据;通过证券业和保险业洗钱;用票据开立账户进行洗钱;利用银行存款的国际转移进行洗钱;信贷回收;利用期货、期权洗钱。

　　其二，通过投资办产业的方式。包括：成立匿名公司，隐瞒公司的真实所有人;向现金密集行业投资;利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。

　　其三，通过商品交易活动。为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品，也是洗钱者选择的一种方式。

　　其四，利用一些国家和地区对银行账户保密的限制。被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征：一是有严格的银行保密法，除了法律规定;例外;的情况，披露客户的账户信息即构成犯罪。二是有宽松的金融监管，设立金融机构几乎没有任何限制。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。这些地方允许建立空壳公司等匿名公司，并且因为公司享有保密的权利，了解这些公司的真实情况非常困难。

　　其五，其他洗钱方式。包括：走私;利用;地下钱庄;和民间借贷转移犯罪所得。